我不懂比特币,更不玩虚拟币,虽然错过百倍的涨幅,也躲过了洗劫式暴跌。
不入币圈,因为心脏经受不起那么刺激的挑战,也不想纳入“新宗教”的传销网。

关于比特币的争论,我站芒格那一边,投比特币不是投资,而是赌博,其他虚拟币,更像是传销。
数字时代的一门新宗教,按克鲁格曼的说法,邪教,只要有新教徒源源不断加入,就可以继续维系下去。但比特币永远成为不了“货币”。
诺奖得主克鲁格曼发布了一连串推文,称“比特币不是一项新的创新;它从2009年就已经存在了,在那段时间里,似乎没有人发现它有任何好的合法用途。”他接着说:“但我已经放弃了预测(比特币)即将到来的消亡。似乎总是有新一批信徒。或许还是把它当作一种邪教吧,可以无限期存在下去。”
智者芒格对比特币一向很“毒舌”,在今年的股东大会上公开表示他痛恨比特币,“凭空虚构的金融产品”,“我当然讨厌比特币的成功,我不欢迎一种对绑架者和敲诈勒索者如此有用的货币。”巴菲特则回避了有关比特币的问题,但其实更早的时候,巴菲特在2014年就称“远离比特币”,巴菲接受CNBC采访时称,比特币是海市蜃楼,比特币有巨大内在价值的想法是一个笑话。巴菲特称,如果比特币未来十年或二十年不存在了,他不会感到意外,因为比特币只是一种投机品。
第一,比特币不是货币,也不可能成为货币。
比特币是一种虚拟的财产,但不是货币。注意,商品不等于货币,是goods,不是currency。我国2020年出台的《民法典》第127条规定:“法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的,依照其规定。”中国法律承认网络虚拟物品可以作为一种新型财产,但不是货币,不能作为支付手段。把比特币当做货币来投资和炒作,有很强的欺诈性和误导性,至于很多炒家嘴里未来的世界货币,更是异想天开的扯淡。
比特币想充当货币,本质上是不能胜任的。从这轮暴涨暴跌就能看出来,币值变化太剧烈,日常应用场景怎么支付?签约与交付的时候,借款与还款的时候,币值能波动1-2倍;如果是某些小众虚拟币,几天能差几十倍,币圈叫“抹几个零”,这种波动性无法成为货币保障交易完成的。
货币最基本的是支付功能,作为支付工具才具有流通性,而支付需求内在的要求货币必须币值稳定。所以美元、人民币这些货币最基本的条件就是维持币值稳定,才能被各国作为支付手段使用,黄金能作为外汇储备也是价值稳定。比特币呢,从诞生之日起大起大落多少轮了,这种暴涨暴跌的风格,怎么计价?怎么度量?怎么可能作为贸易的支付货币?
退一万步,即便比特币达到某种均衡,币值相对稳定了,也无法成为合法货币。货币本质是什么?是一个国家经济主权的灵魂。现代国家,无论中外,货币主权是经济之命脉,国之重器,岂可轻易许人?法币时代,法币是任意印钞,所以货币超发是常态,通货膨胀是常态,各国央妈根本不会接受金本位或什么比特币做法币的锚。中央政府丧失了货币政策的制定权,无异于自废武功,还怎么宏观调控?连人类历史沿用了几千年的金银都被废除了,金银现在也只是普通商品,而非合法货币,谈何小小的比特币?
“我们将来在世界范围内取得胜利以后,我想我们会在世界几个最大城市的街道上用金子修一些公共厕所。”——祛魅之后,黄金的工业用途极为有限,实用价值并不高,所以革命胜利之后,我们用黄金来修公共厕所,猜猜这句话是谁说的?列宁:《论黄金在目前和在社会主义完全胜利后的作用》,《真理报》(莫斯科)1921-11-6;《列宁选集》第4卷,人民出版社1972年版,页578。
黄金至少作为一种金属材料还能用来修厕所,炒房至少房子能住人,炒股至少股票能分红,而比特币只是虚拟的符号,一种算法,看不见,摸不着,除了当做所谓“货币”炒作,没有任何实用价值,也没有国家主权信用的背书。哪天人们突然把兴趣转向了其他更新型的虚拟财产,比特币的价值就是零。
第二,比特币暴涨的动力是流动性过剩。
这轮比特币暴涨,造孽的是美联储。2020年疫情倒逼,美联储启动金融核武,无限流动性,全球比赛放水,这些“水”优先流入的是上游的资产市场,《金融核武:无限流动性》。
美联储是全球大“水”之源,最优先拿到“水”的,都是企业和富人,穷人往往是最后才被“水”淹没。富人投资,穷人消费,所以先涨起来的都是投资品和奢侈品,资产牛市,股市啊、房市啊、铜和铁矿石啊,去年以来都涨疯了。
比特币为啥涨得最丧心病狂,因为稀缺性,池子小,弹性大,稍微一有增量资金流入,价格边际变动就飞天了。
稀缺性这一点像黄金,总量是恒定的,所以有人称比特币为“数字时代的黄金”。比特币算法制约创设数量,保证稀缺性。金银为什么能作为货币?马氏曾说,金银天然不是货币,货币天然是金银。历史上贝壳、粮食之类的货币竞争品都被淘汰了,因为货币第一条要求就是稀缺性,不能任意增多或创设,否则货币信用就大乱。但稀缺性的物品很多,有稀缺性未必就能作为货币。稀缺性的物品容易导致市场游资的追捧,形成泡沫,泡沫会不断自我强化,以至于所有人都从将信将疑到信以为真,从郁金香到普洱茶、黄花梨、茅台酒,都是这个逻辑。
稀缺性+有人信,只要有人信它是数字黄金,有源源不断的后续资金流入,理论上就可以永远击鼓传花下去。这也是比特币像打不死的小强,每次大跌,最后都能涨回来,就是这个逻辑闭环打不破,有人信,就会涨。
第三,全球央妈围剿比特币是必然。
全球央妈的职能决定了她们像芒格一样痛恨比特币,因为比特币颠覆的是法币的权威,这是不可调和的矛盾。
现在各国央妈纷纷推出自己的数字货币,是宣示在虚拟币领域的国家主权,只有央妈我才有唯一垄断的发钞权,其他的均为大逆不道。因此,“剿匪”是必须的,要卖官盐,先灭私盐。
此外,比特币作为民间野生的“信用”,不受监管,沦为金融的灰色地带,洗钱、销赃、逃税、贿赂等一些列问题。在中国,比特币还变成了逃避汇兑监管资本外流的一个新口子,动摇国家外汇安全。
最新引发的焦虑是“挖坑”的能源问题,连“碳中和”都受到挑战。比特币挖矿能耗遭到谴责,耗电量究竟有多高呢?根据都柏林圣三一大学教授Brian Lucey的说法,单是比特币本身所消耗的电量,相当于一个中等规模的欧洲国家。进入五月用电高峰季,工业生产都开始限电,芯片生产都不足了,而同时大量宝贵的电力消耗在“挖坑”上。不难理解,五月内蒙古全面清理关停虚拟货币挖矿项目,设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台,针对四类企业受理举报:
1)虚拟货币“挖矿”企业;
2)伪装成数据中心享受税收、土地、电价等方面优惠政策的“挖矿”企业;
3)为从事虚拟货币“挖矿”企业提供场地租赁等服务的企业;
4)通过非法手段获取电力供应,从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。
中国的金融监管是严格的,重拳出击,意料之内,情理之中。央妈深夜发文,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会三大协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。这是中国的一贯态度,最早在2013年12月5日,中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》,明确比特币“不是真正意义的货币,同时禁止中国的银行和支付机构直接或间接参与比特币的兑换交易。
可以预料,围绕比特币的“围剿”与“反围剿”斗争将会长期持续,这是央妈主权与野生信用之间的一场持久战。
第四,币圈大V割韭菜是常态。
比特币作为一门数字“新宗教”,不会骤然退出历史舞台,但注定各路人马,粉墨登场,大起大落,暴涨暴跌。
自从中本聪发明比特币之后,石破天惊,创造了一种新的宗教模式,从此区块链进入诸王争霸野蛮生长的时代。最早,“币圈”一词指的是炒比特币的圈子,其他虚拟币被歧视性的称为“链圈”,大家不服,最后凡是炒币的都是“币圈”。
区块链标榜去中心化,实际上,大家都想当中心,如果你能成功发行并推广一种新币,掌握发钞权,有采矿的,有收藏的,有交易的,有使用的,币粉们万众膜拜,你就是中心,你就是央妈,你就是教主,你就是皇帝……更何况你可能预先囤积了大量的原始币,币值一涨,即可坐拥金山,富可敌国。
江山如此多娇,引无数英雄竞折腰。王侯将相,宁有种乎?
创造一种新币,与老钱的逻辑不同,不需要技术,不需要资本,不需要艰苦创业,最需要的是影响力,流量为王。造币,这对所有流量大V的诱惑几乎是不可抗拒的,于是连马斯克也入局了。
所以马斯克没有选择旧王比特币,而是冷饭热炒狗狗币,自己当王者。
这个狗狗币来历也很讽刺。2013年,时任IBM软件工程师的马库斯和营销人员帕尔默,看到比特币大涨,觉得这玩意没有任何价值。他俩决定狠狠讽刺一下这场闹剧,复制和更改了比特币代码,用3个小时就完成狗币算法的所有编程。之所以用狗头作为标志,是以野狗回敬野生。
后来,他们玩够了,清仓狗币,退出币圈。这就是个完美的空壳,马斯克接盘,开启疯狂带货的模式。
不要相信马斯克。马斯克在股市为什么不敢这么玩?因为股市是合法市场,有监管机构,有成熟的法律规则,我观察马斯克炒币的做法,典型的坐庄模式,操纵市场,流量变现,带货割韭。如果在股市,他早被SEC调查了,但币圈是个无法之地,所以无法无天的任凭大V操纵市场。
中本聪做得,马斯克做得,为什么我做不得?中国本土也有李笑来、孙宇晨。虚拟币是大V流量变现割韭的最佳模式,八仙过海,各显神通,猫猫狗狗,一全套币圈动物园都整出来了:
第五,青年人明知是局为啥爱炒币?
最后我要说,请理解现在青年人为什么热衷于炒币?如同飞蛾扑火,不死不休。原因与前几天我说到的青年人“左”转一样,社会高度内卷化,增量红利越来越微薄,存量博弈越来越残酷,努力越来越无意义。新一代大都是独生子女,养尊处优,期待很高,落差很大,很难接受他们所面临的现实处境,所以,有的去读“毛选”,有的选择“躺平”,有的走向“炒币”。
炒币,至少能给年轻人一种改变处境的希望,一种财富幻觉。然而,这么多新韭菜,连马斯克都忍不住挤进来磨刀霍霍,狗币、猫币、屎币,群魔乱舞,镰刀锋利,你真的觉得能靠炒币改变命运吗?
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