
股市春节后的突然下跌,悲的是那些持仓客,喜的是各路看官,但有仓位的、无仓位现在都兴奋了起来,摩拳擦掌,欲加仓抄底股市,做多中国!
想法很好,但操作起来真的有这么容易吗?
(一)第一个话题:长期持股难在哪里?
在投资的道路上,学会了怎么筛选公司后,还要解决买多少的问题
从人性的角度来说,为了获取高额收益,很多人会倾向于把尽可能多的钱投入到股市中。
有人用几乎所有的资产,100%,来投资股票;而有人用“闲钱”做投资,10%,做投资。
前者效率和体量后者的10倍。伴随着企业价值的兑现,10倍的投资差,最后呈现的区别是巨大的。
但同时风险也是如此。盈亏同源,想赚多少钱,就要承担多大的风险。作为散户唯一能做的只有规避风险。
大家都知道股票的长期收益率最高,在预期估值内持有时间越长,风险也就越低。
按照这个逻辑,长期持有是不是大概率稳赚钱呢?
道理是这样,但实际操作起来并不简单。因为你一边高资金投入的同时,又长期持有,却没有考虑到现金流带来的巨大压力。
就拿10-14年下的长熊举例,就发生在上一个牛熊周期,漫无天日,长达5年。
暂不说持续的冷淡行情下,在心理上就足够让所有的“心急”投资者精神破产。
就是你手中的资金量,恐怕也很难撑到持有股票的大涨。因为生活中很多地方都会用到大额资金,例如买房买车孩子教育,一旦需要动用大额资金,割肉卖出的不在少数。
所以说,价值投资除了把握好买多少这个“度”的问题,还有一个重要的问题需要考虑,那就是资金量的充足和连续性。只有保证连续不断且充足的资金,炒股的长期受益才有保证。
解决这个问题,一方面要靠工资等收入提高增量资金(未来的钱);另一方面就要设法减少资金有大的损耗(现在的钱)。
昨天有个疯转的股民安慰图,唱的总比行动的好,又有几个人做的到?
有位读者朋友从14年开始炒股,前前后后加仓近25万。他很自律,也很爱学习,5年的坚持做到了年化15%的收益,很不错了。
19年底,熬夜突发心肌梗塞,摔倒在地,幸好被妻子及时发现,送进了ICU,住院两个月花掉了50多万。
出院后,他的一句话让人深受感触:辛苦5年炒股赚的钱抵不过医院走一趟。
在疾病面前,人生起落是无常。想起前几天,朋友圈疯转的北京首例离世肺炎患者生前轨迹文字,更加无限唏嘘!
人生最没有意义的命题,是失去后才追悔莫及;人生最大的骗局,是亡羊补牢犹未迟也。
大部分人并非天生富贵人家,可支配的资金本就很有限。在财富积累的黄金时期没有做好风控,等到人至中年,身体状况、职场前景都走了下坡路,跌倒了就很难再次翻身。
一直认为最好的投资不是险中求胜,而是懂得攻守兼备,确保任何时间节点都能打又能抗。
因此今天老毛再一次很认真的劝大家:一定要做好托底的最基础保障,保护好自己和家人,避免突然的黑天鹅事件。
人生是长跑,不是短跑。财富自由的前提有两个:一是你要有足够的财富,二是拥有驾驭这些财富的能力。
我比较信任的水星保(原慧眼看保,金斧子集团旗下),今天郑重第四次推荐给大家,他们不为任何一家保险公司做广告,只站在你的角度量身定制最适合的家庭保障方案,比传统机构节约30%-50%费用。
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最后,我想让大家认清这个社会的残酷:越是贫穷的家庭,越是生活在社会底层的人,他们的后代,大概率还会是穷人。其实,我们奋斗的目标无非就是:让子女一出生就站在了别人的肩膀上!
但是想在一个高度不确定的世界里长时间守住财富,要靠真正的持续清醒,而那些没有风险控制的资产配置系统深刻认知,只能是做财富短暂的保管者。
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原文始发于微信公众号(毛有话说):讲真,长期持股有多难?